FINANZCONTROLLING
Behalten Sie den Überblick über Ihre Finanzen!
Wir unterstützen Sie professionell!
Holen Sie sich das Know-How eines Bankers in Ihr Haus.
So haben Sie Ihre Finanzen im Griff und können sich auf Ihre Kernkompetenzen konzentrieren. Und bei Ihren Bankgesprächen haben Sie einen Partner an der Seite, der die Sprache und Denkweise der Banker beherrscht.
Debitorenmanagement
Kreditorenmanagement
Finanzplanung
Zahlungsverkehr
Buchungsservice
Vorbereitung für Basel III
DEBITORENMANAGEMENT
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Erfassen der Rechnungen und Teilrechnungen (Abschlagszahlungen) gegenüber den Kunden des Unternehmens mit regelmäßiger/ täglicher Kontrolle der Zahlungseingänge
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Erstellen und Führen einer tagesaktuellen Offene-Posten-Liste
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Lfd. Überwachung, ob Kunde vereinbarte Zahlungsmodalitäten einhält (z.B.Skontoabzug bei rechtzeitiger Zahlung bzw. verspäteter Zahlung)
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Abstimmung der Debitoren mit dem Ziel: Verbesserung der Zahlungsfristen Mustertexte f. Korrespondenz
KREDITORENMANAGEMENT
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Erfassen der Rechnungen und Teilrechnungen (Abschlagszahlungen) gegenüber den Lieferanten des Unternehmens
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Ansprechpartner gegenüber den Lieferanten und sonstigen Gläubigern des Unternehmens
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Erstellen und Führen einer tagesaktuellen Offene-Posten-Datei auf Excel-Basis mit regelmäßiger Abstimmung zur Buchhaltung des Unternehmens
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Regelmäßige, jedoch mindestens 2-malige Abstimmung (Stichtag 30.06. u. 31.12) der OP-Datei mit den einzelnen Lieferanten
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Abstimmung der Zahlungskonditionen und -ziele
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Selbständige und verantwortliche Überwachung und Einhaltung von verbindlichen Absprachen vorgenannter Regelungen
FINANZPLANUNG
Finanzen richtig planen, damit Ihre Konten nicht aus dem Ruder laufen…
Diese Arbeiten können wir für Sie übernehmen:
- Erstellen und Kontrolle von Liquiditätsplänen – je nach Bedarf
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Wochen-/ Monats/ Quartals/ Jahrespläne
- exakte Berechnung der Liquidität für einen Monat im voraus
bei vorliegenden Eingangs-/ Ausgangsrechnungen - Soll-Ist-Vergleich
- Erstellen einer Rentabilitätsvorschau und anschließende Erfolgskontrolle
- Planung und Steuerung der Kosten und Kostenarten durch Soll-Ist-Vergleich
im Rahmen der Vorgaben und des Liquiditätsrahmens - Aktives Management von evtl. auftretenden Liquiditätsengpässen durch
offene Informationspolitik gegenüber der Bank unter Vorlage von z.B. Auftragsbestätigungen, offenen Rechnungen (Kopien) etc.
ZAHLUNGSVERKEHR
Ein ordnungsgemäßer Zahlungsverkehr ist Voraussetzung für Ihre Finanzplanung und sorgt für Sparpotential…
Diese Leistungen übenehmen wir für Sie:
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Voraus disponierender Zahlungsverkehr durch aktive Steuerung der Zahlungsverkehrsvorgänge (Schecks, Überweisungen, Lastschriften) über Online/ Electronic-Banking
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Abgleich der vorzunehmenden Zahlungsaus-/ eingänge mit dem aktuellen Kontosaldo unter Berücksichtigung der vorhandenen Liquidität (Guthaben und / oder freies Kreditlimit)
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Berücksichtigung der Fälligkeiten einzelner Zahlungen unter Beachtung/ Ausnutzung von Zahlungsfristen bzw. Möglichkeiten von Skontoabzug
» Mehr zum Thema Skonto finden Sie außerdem hier -
Bei mehreren Konten erforderlichenfalls Ausgleich der gegenseitigen Salden, z.B. zu Vermeidung von Kontoüberziehungen/ Überziehungszinsen (v.a. bei Trennung zw. Einnahme- und Ausgabekonto)
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Tagesaktuelle Erfassung der anstehenden Kontobewegungen über Excel-Datei und Kontrolle der Kontoumsätze des Vortages auf evtl. Fehlbuchungen
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Ggfs. Rückgabe/ Widerspruch bei der kontoführenden Bank bei unberechtigten Buchungen innerhalb der banküblichen Fristen (z.B. falsche Überweisung bis 09:00 Uhr des Folgetages
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Rücksprache mit der kontoführenden Bank bei Differenzen und Bereinigung derselben im Dialog mit der Bank
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Bei Bedarf offene Informationspolitik und –gespräch gegenüber der kontoführenden Bank über Zahlungsein-/ ausgänge im Falle kurzfristig nicht ausreichender Liquidität
BUCHUNGSSERVICE
Eine korrekt geführte und zeitnah erfasste Buchhaltung ist Grundvoraussetzung für die professionelle Führung jedes Unternehmens.
Verfügen Sie nicht über ausreichend Zeit, Know-How oder Personal, um diese wichtige Aufgabe mit der notwendigen Sorgfalt zu erledigen? Dann sind wir der richtige Ansprechpartner.
Unser Buchungsservice im Einzelnen:
- Buchen der laufenden Geschäftsvorfälle inkl. lfd. Lohnabrechnung mit den dafür erforderlichen Tätigkeiten; Ansprechpartner gegenüber Krankenkassen, Sozialversicherungsträger und Finanzamt/ Lohnsteuerstelle
- Alle erforderlichen Nebenarbeiten wie Sortieren, Kontieren, Erfassen, Abstimmen
- Zeitnaher Monatsabschluss, notfalls durch laufende Buchung der einzelnen Geschäftsvorfälle, Ziel: Erstellung der monatlichen BWA und Information des Unternehmens/ Unternehmers/ Unternehmerin bis zum 10. des Folgemonats.
- Zeitnaher Abschluss des Geschäftsjahres und Übergabe der Daten an den Mandanten zur Erstellung der Bilanz bzw. Einnahme-Überschussrechnung durch den Steuerberater.
- Vor- und Endbesprechung/Analyse der betrieblichen Ergebnisse und Beratung zur Optimierung der Erträge
- Offene Informationspolitik gegenüber der Bank, bei der ein Kreditengagement besteht, Beachtung des § 18 Kreditwesengesetzes
- Umsetzung der Zahlen in die für die Bank erforderliche und den gesetzlichen Grundlagen genügende Form
Bei Bedarf übernehmen wir außerdem auch anderweitige Sekretariats- und Schreibarbeiten.
VORBEREITUNG FÜR BASEL III
Spezifische Maßnahmen fördern die Umsetzung der von den Banken errichteten Anforderungen in Bezug auf „Basel III“.